Настоящая AML / KYC сервиса Frax определяет меры по противодействию
легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма,
а также порядок идентификации пользователей и проверки происхождения средств.
Политика применяется ко всем пользователям и всем операциям, связанным с обменом криптовалютных и фиатных активов.
Внимание! Биржа WhiteBit признана санкционной в Российской Федерации. Все активы, причастные к данной бирже, будут заморожены.
1. Общие принципы
Frax применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) в соответствии с международными стандартами AML/CFT.
Каждая транзакция оценивается индивидуально с учетом совокупности факторов риска.
2. Мониторинг пользователей и транзакций
Проверка пользователей осуществляется как путем идентификации личности, так и посредством анализа их транзакционной активности.
-
сбор и обработка данных пользователей;
-
фильтрация транзакций;
-
ведение журналов и записей;
-
инициация внутренних расследований;
-
выявление подозрительной активности.
Проверки включают:
-
санкционные списки (OFAC и др.);
-
анализ поведения пользователя;
-
анализ цепочки транзакций.
3. Права сервиса и контроль операций
-
запрашивать дополнительные документы;
-
приостанавливать обработку заявки на период проверки;
-
проводить дополнительные проверки;
-
передавать информацию в уполномоченные органы при наличии оснований;
-
отказывать в выполнении обмена при выявлении повышенных рисков с последующим возвратом средств.
-
Сервис не удерживает средства бессрочно.
4. AML-анализ и Risk Score
Для анализа транзакций используется AML-провайдер Rapira, формирующий Risk Score
на основе источников происхождения средств.
High Risk
-
Stolen Coins
-
Ransomware
-
Child Exploitation
-
Terrorism Financing
-
Dark Market
-
Dark Service
-
Enforcement Action
-
Scam
Medium Risk
-
Illegal Service
-
Mixer
-
Fraudulent Exchange
-
Sanctions
-
Gambling
Пороговые значения:
-
High Risk (>5%) — дополнительная проверка и возможный запрос KYC/SoF;
-
Medium Risk (>10%) — дополнительный анализ транзакции;
-
Risk Score (>75%) — повышенное внимание и ручная проверка операции.
Каждая транзакция анализируется индивидуально с учетом всех факторов риска.
5. Проверка операций
Сервис вправе инициировать дополнительную проверку транзакции и запросить прохождение KYC/SoF
в случае выявления повышенного уровня риска.
При этом Frax не осуществляет безусловную блокировку средств. Решения принимаются
индивидуально на основании результатов анализа.
В случае отказа пользователя от прохождения проверки сервис оставляет за собой право
отказать в выполнении обмена и произвести возврат средств.
6. KYC процедуры
-
паспорт или ID;
-
селфи с документом;
-
видео подтверждение личности.
Проверка может проводиться через сторонние сервисы.
7. Сроки и этапы проверки
-
первичный анализ транзакции;
-
проверка данных;
-
принятие решения.
Срок проверки составляет от 1 до 10 календарных дней в зависимости от сложности случая.
8. Возврат средств
-
возврат осуществляется на адрес, указанный пользователем;
-
срок возврата — до 10 календарных дней;
-
сервис не взимает комиссию за возврат средств;
-
удерживается только комиссия сети (network fee), если применимо.
При прохождении проверки и отсутствии подтвержденных рисков обмен может быть завершен без дополнительных удержаний.
9. Использование криптоадресов
-
уникальный адрес для каждой заявки;
-
раздельная обработка транзакций;
-
контроль источников средств;
-
минимизация риска получения высокорисковых активов.
10. Предварительная AML-проверка
Перед оплатой заявки пользователю предоставляется возможность провести предварительную AML-проверку криптоадреса
с использованием сторонних сервисов.
Пользователь может передать результаты проверки оператору или отказаться от проверки.
В случае отказа пользователь принимает на себя риски возможной дополнительной проверки заявки.
11. Персональные данные
Обработка данных осуществляется согласно
Политике конфиденциальности.
12. Согласие пользователя
Перед созданием заявки пользователь обязан подтвердить согласие с AML / KYC путем установки соответствующего чекбокса.
13. Регуляторный статус
Сервис не обладает криптовалютной лицензией и осуществляет деятельность в рамках применимых норм AML/CFT.
Функции AML-контроля выполняются в рамках внутренних процедур сервиса.
