Многие привыкли думать: отправил деньги в криптовалюте — и дальше банк уже не понимает, куда они ушли и откуда появились. Но эта граница постепенно стирается. Росфинмониторинг сообщил, что к российской системе «Прозрачный блокчейн» подключились уже более 80 банков. Она помогает анализировать движение цифровых активов и находить связи между криптотранзакциями. Например, сама запись в блокчейне показывает только перевод между адресами. Но аналитические инструменты позволяют прослеживать цепочки переводов и сопоставлять отдельные адреса и операции с уже известной информацией. Это не означает, что банк автоматически знает владельца любого кошелька, — но возможностей для анализа становится значительно больше.
Особенно интересно это на фоне того, что российские банки сами постепенно заходят в крипту: Сбер и Т-Банк готовят криптосервисы, обсуждается лицензирование участников рынка, а теперь десятки банков подключаются к инструментам блокчейн-аналитики. Получается, крипта всё меньше существует как отдельный мир: банки хотят не только работать с цифровыми активами, но и понимать, как эти активы перемещаются.
